С 1 января 2025 года будет существенно ограничена возможность наличиных расчетов при приобретении крупных покупок (недвижимость и автомобили). В силу вступает Закон об осуществлении наличных денежных расчетов №34/2024.
Новый законодательный акт касается не только юридических лиц, предпринимателей, лиц, оказывающих профессиональные услуги в сфере правосудия или здравоохранения, но и обычных граждан, не занимающихся предпринимательством при покупке недвижимости или транспортных средств. В частности, приобретение физическим лицом недвижимости/транспортного средства за наличный расчет будет возможно только при условии, если его стоимость, указанная в договоре купли–продажи, не превысит эквивалент 100 (для недвижимости) или 50 (для транспортных средств) прогнозируемых среднемесячных зарплат по экономике. Размер такой зарплаты ежегодно, как правило, в декабре, устанавливает правительство. Если же цена выйдет за эти рамки, оплата должна производиться безналичным путем только банковским переводом, за исключением суммы до 200 000 леев, которая может быть внесена наличными.
Такие правила не будут применяться к договорам купли-продажи недвижимости и/или транспортных средств, если они были заключены не позднее даты вступления в силу закона. В последующие два года лимиты будут последовательно сокращаться. С 1 января 2026 года – 75 /25 среднемесячных зарплат по экономике соответственно, а с 1 января 2027- го – 50 среднемесячных зарплат по экономике при покупке недвижимости. При покупке транспортных средств лимит не предусмотрен, поэтому в таких сделках наличные вообще нельзя будет использовать.
С момента вступления нового закона в силу граждане, желающие положить на банковский счет средства для осуществления крупной покупки, не будут обязаны доказывать легальность происхождения денег, как это происходит сегодня. Физическое лицо просто представит под собственную ответственность декларацию, подтверждающую, что средства получены законным путем. Типовую форму декларации разработает Национальный банк. Все декларации банки должны будут передавать в Службу по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, и, если у ведомства возникнут сомнения в достоверности, происхождение денег может быть проверено.
Новый закон направлен на противодействие уклонению от уплаты налогов, отмыванию средств, добытых преступным путем, и финансированию терроризма.
Подробнее с документом можно ознакомиться по ссылке.
